Befektetési tanácsadás árak 2025

Befektetési tanácsadás árak 2025-ben – Mit kell tudnod, mielőtt szakembert választasz?

Ha azonnal átfogó képet szeretnél: 2025-ben a befektetési tanácsadás díja 30 000 Ft-tól akár 400 000 Ft-ig terjedhet, csomagtól és szolgáltatótól függően. Az óradíjak jellemzően 6–15 000 Ft között mozognak.

Mennyibe kerül a befektetési tanácsadás 2025-ben?

A befektetési tanácsadás díjai Magyarországon 2025-ben a szolgáltatás típusától, a tanácsadó tapasztalatától, a csomag tartalmától és a kezelt vagyon nagyságától függenek. Rögtön a lényeg:

A pontos díj attól függ, melyik csomagot, mennyi időre és melyik szakembert választod. Lássuk, mit tartalmaz a befektetési tanácsadás díján felül!

Mit jelent a befektetési tanácsadás és miben segíthet egy tanácsadó?

A befektetési tanácsadás célja, hogy pénzügyi szakértőtől személyre szabott útmutatást kapj:
- Milyen megtakarítási és befektetési eszközöket válassz (részvény, kötvény, befektetési alapok, ingatlan, alternatív lehetőségek).
- Pénzügyi célok meghatározása, portfólió összeállítása, kockázatok felmérése.
- Adózási és jogi kérdések áttekintése – nem minden tanácsadó vállal adótanácsadást!
- Komplexebb csomagok esetén részletes tájékoztatás a rövid és hosszú távú kilátásokról.

Mikor érdemes tanácsadót felkeresni?
- Ha nagyobb összegű megtakarításod van (több millió Ft-tól éri meg igazán).
- Ha bizonytalan vagy befektetési stratégiád kiválasztásában.
- Ha személyre szabott pénzügyi tervet szeretnél.

Befektetési tanácsadás díja – hogyan épül fel az árképzés?

A díjat több tényező határozza meg:

1. Díjstruktúra:
   - Fix egyszeri díj (konzultáció vagy csomag esetén)
   - Óradíj (rövid konzultációknál, konkrét problémamegoldásnál)
   - Sikerdíj (ritkán, hozam- vagy célkitűzésfüggően)
   - Vagyonarányos díj (prémium tanácsadóknál, általában a kezelt vagyon 0,5–1 %-a évente)

2. Csomagok:
   - Szóbeli tanácsadás: 30–60 000 Ft, 1–2 órás konzultáció
   - Írásos, részletes ajánlattal kiegészített csomag: 120–230 000 Ft
   - Portfóliókezelés, folyamatos támogatás: 200–400 000 Ft, vagy a kezelt vagyon 0,5–1 %

3. Kiegészítő szolgáltatások:
   - Adótanácsadás (15–38 000 Ft/óra)
   - Kiszállási díj prémium ügyfelek számára
   - Online/telefonos vs. személyes konzultáció

Mi alapján számolják fel a befektetési tanácsadás díját?

Portfólió nagysága és összetettsége

• Nagyobb vagyon vagy bonyolultabb pénzügyi helyzet magasabb díjat eredményezhet.
• Kezelt összeg: 1 millió és 100 millió Ft között is jelentős árugrások lehetnek.

Szolgáltató típusa

• Privátbanki és nagy tanácsadói cégek: magasabb ár, prémium szolgáltatások, rendszeres kapcsolattartás.
• Független pénzügyi tanácsadó: rugalmasabb árképzés, több csomagopció.

Egyéb költségek (adminisztráció, utazás, speciális adótanácsadás)

• Pluszköltség adódhat vidéki kiszállás vagy külön adózási útmutatás esetén.
• Egyes tanácsadók előminősítési díjat számolhatnak fel nagyobb összegű ügyintézésnél.

Ügyféltípus (magánszemély vs. vállalkozás)

• Vállalkozások számára általában magasabb díjak és komplexebb szolgáltatások (üzleti pénzügyi tervezés) érhetők el.

Befektetési tanácsadás árak összehasonlítása és gyakori csomagok

Ezek a díjak ÁFA nélkül értendők, ÁFA: +27 %.

Előnyök, hátrányok:
- Olcsóbb csomagok gyorsabbak, de kevésbé testre szabottak.
- Prémium csomag teljesen személyre szabott, magasabb díjjal.
- Online szolgáltatás általában kedvezőbb, mint a személyes.

Rejtett költségek és járulékos díjak – Mire figyelj szerződéskötésnél?

• Kiszállási díj személyes konzultáció esetén (külváros, vidéki helyszín)
• Külön díj adótanácsadásért – nem minden tanácsadó vállalja
• Adminisztrációs és kapcsolattartási költségek nagyobb portfólióknál
• Extra díj az utókövetésért, személyes vagy online kapcsolattartásért

Mindig térképezd fel:
- Tartalmazza-e a díj az ÁFÁ-t?
- Pontosan mit foglal magában a csomag (egyik szolgáltató sem ugyanazt érti ‘komplex tanácsadás’ alatt)!
- Van-e garancia vagy elégedettségi visszatérítés (ez főleg prémium csomagoknál fordul elő)?

Megéri befektetési tanácsadót fogadni? – Tippek a döntéshez

• Neked való, ha legalább pár millió forintos befektetnivalód van, vagy összetett pénzügyi helyzeted van és hiányzik a tapasztalat.
• Akkor éri meg leginkább, ha hosszú távra tervezel, vagy különleges élethelyzetben vagy (váltás, öröklés, nagyobb eladás).
• Nem ajánlott spekulatív, rövid távú kereskedéshez vagy pár tízezer forintos tételhez.
• A megtérülés esélye nő, ha hosszabb távú kapcsolatot építesz ki a tanácsadóval és együttműködsz vele.

Hogyan válassz megbízható befektetési tanácsadót?

1. Nézd meg a referenciákat! Esettanulmányok, ügyfélvélemények, szakmai szervezeti tagság (MNB-regisztráció).
2. Legyen átlátható a díjszabás! Világos, minden költséget tartalmazó ajánlat nélkül ne dönts.
3. Tapasztalat és végzettség: pénzügyi vagy gazdasági diploma, többéves tanácsadói gyakorlat, MNB-engedély.
4. Dokumentáció: mintaszerződés, részletes ajánlat megléte szerződéskötés előtt.
5. Szolgáltatási tartalom: írásos terv, utólagos kapcsolattartás, adózási útmutató.

GYIK – Gyakori kérdések a befektetési tanácsadás díjairól és folyamatról

Mennyibe kerül a befektetési tanácsadás?

30 000 Ft-tól indul az alap tanácsadás, prémium szinten akár 400 000 Ft-ig terjed, vagy a kezelt vagyon 0,5–1 %-áig évente.

Milyen díjai vannak a befektetési tanácsadásnak?

• Fix csomagár (egyszeri)
• Óradíj (rövid, egyedi megkeresések)
• Éves portfóliókezelési díj (átlagosan 0,5–1 % a kezelt vagyonból)
• Alkalmanként sikerdíj (ritka)

Mi alapján számolják fel a díjat?

A portfólió nagysága, az ügyfél típusa, a szolgáltatás összetettsége és a régió (Budapest gyakran drágább).

Hol érdemes befektetési tanácsadást igénybe venni?

A Joszaki.hu-n számos független, gyors konzultációt kínáló tanácsadót találsz. Nagyobb összegek vagy bonyolult ügyek esetén privátbanki szolgáltatások is jó választás.

Megéri befektetési tanácsadót fogadni?

Komplex céges vagy magánvagyon esetén igen. Kisebb megtakarításnál arányaiban drágább lehet.

Mit tartalmaz a befektetési tanácsadás szolgáltatás?

Minimum: pénzügyi helyzetértékelés, eszközajánlás. Prémium szinten: teljes portfólióépítési stratégia, rendszeres kapcsolattartás, adózási útmutatás.

Hogyan válasszak befektetési tanácsadót?

Kérj átlátható árlistát, ellenőrizd az MNB-regisztrációt, kérj referenciákat, olvass ügyfélértékeléseket.

Milyen referenciái legyenek egy befektetési tanácsadónak?

Publikált esettanulmányok, szakmai cikkek, tagság szakmai szervezetben.

Létezik ingyenes befektetési tanácsadás?

Rövid ‘első konzultáció’ lehet ingyenes, de a személyre szabott szolgáltatás fizetős.

Melyek a leggyakoribb hibák tanácsadó választásakor?

• Túl alacsony díj (tapasztalatlanság jele)
• Átláthatatlan árképzés, rejtett költségek
• Szerződés és garancia hiánya

Mi a különbség a befektetési tanácsadás és a portfóliókezelés között?

Tanácsadás: részletes tervet kapsz, de magad hajtod végre.
Portfóliókezelés: a szakember végzi a befektetéseket, rendszeres visszacsatolással.

Milyen dokumentumokat kérhet a befektetési tanácsadó?

• Személyi igazolvány, lakcímkártya
• Jövedelem- és vagyoni igazolás (ha szükséges)
• Célkitűzéseid, pénzügyi előzmények

Mennyi időt vesz igénybe a tanácsadás?

Első konzultáció általában 1–2 óra, összetettebb ügyek akár több hétig is tarthatnak.

Milyen garanciát vállal a befektetési tanácsadó?

Eredményalapú garancia ritka; gyakrabban ügyfél-elégedettségi visszatérítés prémium csomagoknál.

Milyen végzettséggel kell rendelkeznie egy befektetési tanácsadónak?

Legalább felsőfokú pénzügyi vagy gazdasági végzettség, MNB-regisztráció vagy szakmai tagság.

Friss piaci trendek – Hogyan változtak a befektetési tanácsadás díjai 2025-ben?

• Áremelkedés: körülbelül 6–10 százalékkal nőttek a díjak az infláció és a szakember-kereslet miatt.
• Prémium szolgáltatások iránti igény nőtt, egyre inkább hozamalapú díjszabással.
• Online tanácsadás terjedése: vidéki és kisebb ügyeknél 10–15 % kedvezményt kínálnak.
• Szezonalitás nincs: egész évben kiegyensúlyozott a kereslet.

Árlista és ajánlatkérés befektetési tanácsadókhoz

A Joszaki.hu-n pár kattintással több szakembertől is kérhetsz árajánlatot.
1. Válaszd ki a ‘befektetési tanácsadás’ szolgáltatást.
2. Add meg a befektetni kívánt összeget és céljaidat.
3. Hasonlítsd össze az ajánlatokat ár, szolgáltatási tartalom és garanciák alapján.

Letölthető árlista: minden szolgáltató egyedi árlistát tesz közzé, letölthető és nyomtatható formátumban.

Ingyenes kalkulátor – Kiszámolhatod, mennyibe kerülne a befektetési tanácsadás

Próbáld ki a befektetési tanácsadás kalkulátort a weboldalon! Néhány adat (összeg, tervezett befektetési idő, kívánt szolgáltatás) alapján becslést kapsz a várható díjakról, így előszűrheted az ajánlatokat.

Összegzés: Mire figyelj, ha befektetési tanácsadó árait hasonlítod össze?

1. Kérj mindig írásos, részletes ajánlatot.
2. Ellenőrizd, tartalmazza-e a díj az ÁFÁ-t és minden járulékos költséget.
3. Ne csak az árakat, hanem a szolgáltatás tartalmát is hasonlítsd össze.
4. Érdemes több tanácsadó ajánlatát bekérni minden komoly döntés előtt.